代理记账公司SAAS财务软件如何选择?详解市场五

发布时间: 2019-08-17

  伴随着国家的政策支持和创业创新热潮的持续升温,中小微企业迅猛增长,为企业级服务市场创造了巨大的成长空间。其中,代理记账服务以其“高频、刚需”等业务属性,发展前景被普遍看好。加之国家对个体户记账报税的日益规范,代理记账行业再次成为业界焦点。然而面对这样一个前景广阔、竞争激烈,不断吸引人才、技术、资本投入其中的巨大市场,如何快速有效的提升自身业务服务能力,成为代理记账公司抢占千亿红利市场的当务之急。

  基于互联网、人工智能的行业信息化高速发展,以及代账公司内部降本增效的迫切需求,面向代账公司的,以为企业开源节流,赋能增值的智能财务软件如雨后春笋般冒出。SAAS财务软件以其智能和高效,成为了代账公司迎来第二次飞速发展的必备利器。但针对国内纷杂和参差不齐的SAAS产品市场,如何选择一款名副其实且适合自身企业发展需求的SAAS财务软件,仍是众多代账公司的不解难题。

  为此,小编选取市场上主流的五款SAAS 财务软件做以分析,对比以CPA代账功能为核心,辅以CRM客户关系关系、OA自动化办公增值、客户获取等系统功能的分析。此次参与分析的产品包含易代账、大账房、木牛盒子、亿企代账、账益达,主要从产品成熟度、接口开放性、报表展现、流程管控、业务驱动、独特功能等6个要素进行评测(下述部分SAAS产品功能性介绍来自上海、成都代理记账行业协会报告),最后用“综合指数”的不同星级评价产品整体的综合价值,其中,“★”表示1星,“☆”表示半星,★越多表示产品整体综合价值越大。本次测评旨在给代理记账公司选择智能财务软件提供一个参考,期望对其有所帮助。

  易代账由用友集团旗下畅捷通信息技术股份有限公司开发,支持在线记账,移动记账,免安装、自动升级。支持手机做账查账,支持老板查看报表。易代账 2014 年 4 月 28 日上线年。

  易代账有专门的导账工具,支持把 T3/T+/U8/友商网等多个财务软件导入易代账。

  支持中小企业会计制度(企业会计制度),2013 中小企业会计制度(小企业会计准则),2007 会计制度(企业会计准则),民间非盈利组织会计制度相关报表;支持明细账、总账、余额表、财务报表等各种报表,同时支持纳税统计表、辅助核算明细账和辅助核算余额表等。

  易代账代账机构版包含一套易代账运营管理系统,实现了代账公司的流程业务,有流程监控,业绩统计功能和及客户定向群发信息功能。

  数据导入:基本可以对接市面上用友、金蝶等主流财务软件的财务数据的导入。另外可以根据客户要求进行专门接口适配。

  支持明细账、总账、科目汇总表、财务报表等各种报表,同时支持各种辅助核算报表及分部利润报表等。

  支持进销存,可以由总账数量金额辅助核算形成库存进销存,也可以支持由库存进销存生成总账凭证。同时支持进销项发票生成库存进销存。

  大账房智能财税运营管理系统有包含 OA,CRM,HR等功能,形成的收款数据可直接记入到记账公司总账中。可实现合同管理、客户管理、外勤业务办理、收费、服务评价功能。

  智能生成凭证;税务申报表(包括企业所得税年度汇算清缴)自动生成,一键上报(部分地区);

  不足:主要业务是在线记账报税,在全流程管理方面侧重于日常的办公管理,营销、获客方面对代账公司帮助甚微。

  木牛盒子代账版于 2018 年 1 月正式推向市场,大版本经历了1.0、2.0 和 3.0,企业版也已经同步上线。同时针对企业老板提供实施查账的移动端小程序及APP。

  账簿、报表、凭证、原始票据、资产、存货等均支持导出及打印,同时会计帐本可一键生成。

  支持明细账、总账、科目汇总表、财务报表等各种报表,支持数量金额账、往来明细账等各种维度的报表。同时支持各种辅助核算报表及分部利润报表等。

  进销存系统:支持企业进销存管理,进销存系统与其做账系统(CPA)无缝连接。

  木牛盒子智能财税运营管理系统包含IMS 、OA等功能,详细记录客户从签约、服务、续约全生命周期服务的流程信息,并提供收款、续约等定期回访提醒功能,形成的收款数据可直接记入到记账公司总账中,可实现合同管理、客户管理、外勤业务办理、收费等功能,规范企业内部业务流程。

  智能获客系统“获客宝”,依托木牛盒子在智能财税行业的技术积累与市场资源,通过八大线索来源渠道,为财税服务行业公司提供海量客户线索。

  无人值守、一键批量申报:对接申报系统,与最新财税政策及申报表同步更新。记账和报税功能互联互通,无需手工编制。

  提供一站式、全流程的智能财税服务支持,实现从集客,获客到粘客,持续营客,全生命周期财税服务

  亿企代账于 2015 年 11 月正式推向市场,大版本经历了亿企代账 1.0、2.0 和 3.0。代账宝 App支持实时查询应收应付、了解进度;代账宝微信端:支持集成到代账公司自己的公众号。

  亿企代账内嵌了旧账迁移工具,支持从金蝶、用友等几十款主流财务软件自动提取原账套数据、智能科目对应、一键完成凭证和余额的全部数据迁移。

  亿企代账的凭证、余额表支持导出 excel,如果其他财务软件支持导入,则可以解决财务数据的迁出。

  支持资产负债表、利润表(月报、季报)、现金流量表自动实时生成,以及余额表、总账、明细账、多栏账、辅助账。

  有完整的 CRM 管理,包括服务的暂停、客户流失管理;支持代账服务以外的工商注册、变更、注销等业务的跟踪管理和收费;有对记账进度、报税进度的监控,以及员工工作量的统计功能,并支持导出。

  不足:不支持第三方库存软件导入,直接降低了产品的智能和实用性,缺少业务驱动,代账公司缺少的进销存、获客等功能都没有

  账益达是深圳商集企业服务有限公司(简称:唯你网)的核心产品。公司成立于2013年,唯你网 2013年9月份第一版上线,提供给财务代账公司的为账益达Pro版,分基础版和标准版。现还有账益达Plus版、账益达Max版、账益达Mate版。

  可以支持从其他各传统财务软件及友商网/易代账的导入。导出到其他财务软件,目前可提供批量导出excel格式。

  有库存进销存系统项目。在双方沟通保证数据安全的情况下,可以提供相关API接口。

  账益达未刻意嵌入成套的OA、CRM等通用软件,而是根据代账服务需求,提供日常管理所需的企业管理、合同管理,催收收款,以及日常事务等管理,满足财务公司的日常事务及外勤事务的处理。

  账益达Plus版支持代账公司业务的在线营销与推广。当小微企业成长脱离财务公司后较难再延续业务时,账益达提供账益达Mate版,帮助代账公司进行客群的延展。

  智能识别自动记账:支持全票种的票据扫描识别。一键报税:支持自动初始申报数据,智能完成财务报表等申报,并可一键批量申报全税种(暂支持个别地区) 。核算体系:支持多种科目核算体系、支持自定义科目体系等。

  经过上述对比分析,不难看出,目前代理记账行业SAAS行业竞争者势均力敌,赛道中并未出现独角兽企业。相对基础做账功能,现有主流产品都是利用智能化技术手段实现自动化的采集、核算与申报,大体的工作流程都是通过OCR技术,一键扫描票据,系统自动识别票据种类与票据信息,自动对票据进行归类、匹配,香港正版通天报e9633,信息归类整理后变成税务报表,最终实现一键报税。在基础功能性方面,现有主流财税SAAS软件基本都能满足做账报税智能化的基本需求。尽管在接口开放性、报表展现、产品成熟度、能否一键报税等方面有所差异,但是差异性不大,不足以成为代账公司选择决定的首要因素。

  当前,智能记账只是最基础的功能,相比做账慢、会计人员效率低,代账公司第一大痛点其实是获客难,销售月人均电线%。显然各智能财税服务商也考虑到了这点,纷纷都将“获客”作为一大具有竞争力的业务驱动来增强自身竞争力。当前,除了亿企代账暂无获客功能外,易代账通过让代账公司入驻商城平台帮助其获客;大帐房支持代账公司核心竞争力业务发布到大账房网站,进行推广获客;账益达通过支持代账公司业务的在线营销与推广助其获客,但这几种方式都属于广泛营销范畴,客户获取量无法保证。相对来讲,木牛盒子则简单干脆,直接为代账公司提供精准和公海客户线索帮其获客,这种直接提供客户线索的方式倒也为其获取到很大的竞争优势。

  当然,对于何为一款好的SAAS财务软件,仁智见仁,智者见智,但从客户的需求出发,解决客户的难点,这是一条亘古不变的铁律。最后,小编希望更多的智能财税服务商能够用科技赋能,以代账公司切身需求为出发点,多提供整套的解决方案去除痛点,帮其提供从商机到服务,营销、办理、做账、报税贯穿全流程,全生命周期的一站式财税服务,同时,建议代账公司在选择财务软件时,要全面比较,详细了解,综合考虑业务驱动、独特功能、优劣势等方面,也希望所有的代账公司都能找到适合自身发展的SAAS财务软件。